Перевод денежных средств с расчетного счета на карту директора

Comments

• Добрый день!
  Проводка Дт71 Кт51.
  В назначении платежа банк требует указывать следующее: Перечисление денежных средств под отчет Иванову Петру Сидоровичу по предварительной заявке №.. от .. (числа).
  Данные денежные средства будут числится у него в под отчете. По мере поступления чеков и прочих подтверждающих документов с под отчета будут списываться суммы. Кассовая дисциплина будет нарушена, если Вы снова перечислите под отчет при имеющихся неиспользованных подотчетных суммах.
• Цитата: Перечисление денежных средств под отчет Иванову Петру Сидоровичу по предварительной заявке №.. от .. (числа).

  А что за заявка будет? Или мне ее самой нужно придумать?
• Цитата: А что за заявка будет? Или мне ее самой нужно придумать?

  Добрый день! Это должно быть заявление на выдачу денег под отчет. Пишется в произвольной форме или по форме, утвержденной предприятием : Директору ООО " Лютик" Иванову И.И. от зам. директора Петрова П.П.
  
  Заявление
  
  Проше выдать под отчет сумму в размере______________рублей для закупки  материалов ( на командировку), и т.п.
  
  подпись , число 
  
  Далее виза директора "выдать" сроком на _____________-дней.
• Цитата: Директор ООО хочет с р/с одного банка перевести на свою личную карту сбербанка

  Добрый день! а цель перечисления какая? если подотчет, то нужны будут закрывающие документы, на что он их потратил в интересах фирмы. Или компания выдает директору займ - тогда нужен будет соответствующий договор. И в назначении платежа в п/п у Вас обязательно должно быть указано, на что именно Вы переводите эту сумму.
• Цитата: Цитата: Перечисление денежных средств под отчет Иванову Петру Сидоровичу по предварительной заявке №.. от .. (числа).А что за заявка будет? Или мне ее самой нужно придумать?

  Это нужно уточнить у Вашего банка. Сейчас банки бдят и перестраховываются, требуя дополнительную документацию.
• Цитата: Это нужно уточнить у Вашего банка.

  Спорно. Банк же не может заранее сам знать, какова цель перечисления. Другое дело если Вы в банке просто уточните, как именно писать назначение платежа при определенной операции - подотчет, выдача займа и тд... У меня на опыте была ситуация, когда тоже директору перечисляли деньги со счета как займ, созванивалась с Банком насчет назначения платежа, а они еще попросили копию договора займа, т.к. у них есть Положение о противодействии легализации незаконных доходов или что-то такое, т.е. из-за того что суммы были немалые, они подстраховались, запросив копию документа-основания, чтобы вдруг просто на слово не провести платеж, который на самом деле незаконен.
• Здравствуйте.
  

  Цитата: Это должно быть заявление на выдачу денег под отчет. Пишется в произвольной форме или по форме, утвержденной предприятием : Директору ООО " Лютик" Иванову И.И. от зам. директора Петрова П.П.

  Позволю себе уточнить,что заявление необходимо при получении наличных из кассы

  Цитата: 6.3. Для выдачи наличных денег работнику под отчет (далее - подотчетное лицо) на расходы, связанные с осуществлением деятельности юридического лица, индивидуального предпринимателя, расходный кассовый ордер 0310002 оформляется согласно письменному заявлению подотчетного лица, составленному в произвольной форме и содержащему запись о сумме наличных денег и о сроке, на который выдаютсяналичные деньги, подпись руководителя и дату.
• Цитата: Добрый день! Это должно быть заявление на выдачу денег под отчет. Пишется в произвольной форме или по форме, утвержденной предприятием : Директору ООО " Лютик" Иванову И.И. от зам. директора Петрова П.П.

  А как директор может написать заявление самому себе?) Деньги будут переводиться директору на карту
• Цитата: Позволю себе уточнить,что заявление необходимо при получении наличных из кассы

  Как все таки все это оформить, чтобы у банка и налоговой не было потом вопросов для чего были переведены деньги директору, да еще и на карту другого банка?
• Цитата: А как директор может написать заявление самому себе?) Деньги будут переводиться директору на карту

  Директор должен написать на имя гл. бухгалтера.
  Что касается заявки, то именно она указывается в назначении платежа, тем самым наш банк так подстраховывается.
  Относительно Вашего банка нужно уточнить у Вашего банка.
• Цитата: Директор должен написать на имя гл. бухгалтера.Что касается заявки, то именно она указывается в назначении платежа, тем самым наш банк так подстраховывается.Относительно Вашего банка нужно уточнить у Вашего банка.

  тут возникает еще вопрос, сотрудников у организации не числится и по уставу директор и гл. бух одно лицо
• Цитата: тут возникает еще вопрос, сотрудников у организации не числится и по уставу директор и гл. бух одно лицо

  А бухгалтер есть?
• Цитата: Как все таки все это оформить, чтобы у банка и налоговой не было потом вопросов для чего были переведены деньги директору, да еще и на карту другого банка?

  Закрепить порядок  перечисления подотчетных сумм на карты в УП.
  Такую форму выдачи подотчетных отразить в внутренних НПА (приказ или т.п.)
  В назначении платежа  данный НПА указать основанием.
• Цитата: Позволю себе уточнить,что заявление необходимо при получении наличных из кассы

  Заявление нужно не только для получения денег из кассы, но и на перевод ден. средств под отчет на карту подотчетника
• Цитата: Заявление нужно не только для получения денег из кассы, но и на перевод ден. средств под отчет на карту подотчетника

  Обоснование?
• Добрый день!
  

  Цитата: Кассовая дисциплина будет нарушена, если Вы снова перечислите под отчет при имеющихся неиспользованных подотчетных суммах.

  Мое мнение: в данном случае кассовая дисциплина не при чем, это же безналичный перевод денег. Значит, если следовать букве закона, при безналичном перечислении денег в подотчет не обязательно, что по всем ранее перечисленным денежным средствам подотчетное лицо отчеталось.
  
  

  Цитата: 6.3  Для выдачи наличных денег работнику под отчет (далее - подотчетное лицо) на расходы, связанные с осуществлением деятельности юридического лица, индивидуального предпринимателя, расходный кассовый ордер 0310002 оформляется согласно письменному заявлению подотчетного лица, составленному в произвольной форме и содержащему запись о сумме наличных денег и о сроке, на который выдаются наличные деньги, подпись руководителя и дату.Подотчетное лицо обязано в срок, не превышающий трех рабочих дней после дня истечения срока, на который выданы наличные деньги под отчет, или со дня выхода на работу, предъявить главному бухгалтеру или бухгалтеру (при их отсутствии - руководителю) авансовый отчет с прилагаемыми подтверждающими документами. Проверка авансового отчета главным бухгалтером или бухгалтером (при их отсутствии - руководителем), его утверждение руководителем и окончательный расчет по авансовому отчету осуществляются в срок, установленный руководителем.Выдача наличных денег под отчет проводится при условии полного погашения подотчетным лицом задолженности по ранееполученной под отчет сумме наличных денег.

  Следовательно, порядок работы с подотчетными суммами при безналичном переводе нужно прописывать в учетной политики предприятия.
• Цитата: А бухгалтер есть?

  у организации во всех документах директор и гл.бух одно лицо, у организации нет сотрудников, сотрудники оформлены на ИП
• Доброе утро! Хотелось бы сказать, что с первым ответом (по назначению платежа) я совершенно согласна. Запросит банк или нет подтверждающие документы - знает только банк (вчера он мог ещё не просить, а сегодня запросит), поэтому раньше времени ломать голову, что запросит банк не стоит. Тем не менее, я считаю, что лучше иметь лишнюю "бумажку" в запасе, чем её не иметь, поэтому я бы распечатала несколько шаблонов Заявлений на выдачу денежных средств в подотчет и заполняла их при перечислении.
  
  То, что директор, учредитель и гл.бухгалтер одно лицо - распространённая ситуацию в маленьких фирмах. И всегда мы делали и трудовые договора, и заявления, и распоряжения от самого себя самому себе, сами себе начисляли з/п и всегда это считалось верным. Но вот, согласно новым веяниям, такие документы стали считаться абсурдными. Хотя я, честно говоря, ничего абсурдного в этом не вижу (да, человек один, но должности у него разные). В связи с этим, как вариант, при перечислении денежных средств в подотчет на карту, предлагаю просто писать распоряжение директора "Перечислить денежные средства на карту Иванову Ивану Ивановичу для приобретения ТМЦ (или ткани, или канцтоваров, или прочее)". Но вот если речь пойдёт о наличных денежных средствах, я бы всё-таки писала те самые абсурдные заявления на выдачу самому себе денежных средств, чтобы при проверке не возникло вопросов по нарушению  Указания ЦБ РФ от 11.03.2014 N 3210-У, которое выше приводит  Ann-Nancy.
• Цитата: Добрый день! а цель перечисления какая? если подотчет, то нужны будут закрывающие документы, на что он их потратил в интересах фирмы. Или компания выдает директору займ - тогда нужен будет соответствующий договор. И в назначении платежа в п/п у Вас обязательно должно быть указано, на что именно Вы переводите эту сумму.

  Хочу обратить внимание автора, на этот ответ. Действительно ли у Вас подотчет и будут документы?
• lovi , этот ответ останется на совести автора и его директора 😀 (в смысле, будут ли документы). А вот на счёт подотчета вопрос верный.  Elena_luna, если вы не в курсе цели перевода, уточните этот момент у директора. Некоторые директора-учредители, которые до этого были только ИП, продолжают считать, что деньги фирмы - это их личные деньги, поэтому могут их снимать и тратить на что угодно.
• Просто так перевести  денежные средства на карту директора ООО не может,  так как должны быть документы, обосновывающие  расход денежных средств, а также заявление в письменном виде о выдаче  под отчет денежных средств, в котором указывается, что   задолженность  по предыдущему  денежному  расходу отсутствует. Но самое главное- в учетной политике ООО должен быть закреплен пункт, допускающий  перевод денежных средств в под отчет на карту. Иначе у ООО не будет иметься  основания для данной операции.
• Елена Денисова, вы правы, что вновь суммы под отчет выдать нельзя, если человек не отчитался за предыдущий подотчет. но о том, что это нужно документально фиксировать - лично я в первый раз слышу. Вот кстати, по авансовым отчетам на нашем портале хорошая статья  Выдаем деньги под отчет: пошаговая инструкция . Там я тоже ни слова об обязательности фиксирования долга не вижу.
  
  Заранее знать о том, что подотчетное лицо не отчитается за аванс мы не можем, поэтому и смысла в "просто так перевести  денежные средства на карту директора ООО не может, так как должны быть документы, обосновывающие  расход денежных средств" тоже не вижу. Понятно, что деньги перечисляются с учётом того, что за них потом отчитаются. Это же выдаётся аванс.
  
  Ну и обязательность закрепления в учётной политике этого тоже под вопросом. Вот похожий вопрос задавался    Возможно ли перечислить задолженность по авансовому отчету на личную карточку работника? . И Ольга Рогова там  привела пару ссылок хороших.
• 1) Для перечисления денежных средств на карту, директору нужно написать заявление:
   
                                                                                                                             Директор ФИО
  
  Заявление о выдаче денег под отчёт на карту  
  Необходимо перевести на мою банковскую карточку  под отчёт 300000 рублей на приобретение ТМЦ.
   
  Реквизиты банковской карты:
  Название банка: 
  БИК:
  Корреспондентский счёт: 
  Номер лицевого счёта:
   
  _____        _______________          2015г.
   
  Директор        __________________________           
  
   Состояние расчетов с работником по ранее выданным суммам:
  задолженность работника по ранее выданным подотчетным суммам отсутствует.
   
  Бухгалтер      __________________ 
  
  2) В течении 3-х дней (если в заявлении не обозначены другие сроки), подотчётному лицу необходимо отчитаться и оставшиеся денежные средства внести в кассу предприятия.
  
  У нас была подобная ситуация, только сумма была 150000 рублей. Банк потом запросил авнсовые отчёты.
• Цитата: Позволю себе уточнить,что заявление необходимо при получении наличных из кассыЦитата: 6.3. Для выдачи наличных денег работнику под отчет (далее - подотчетное лицо) на расходы, связанные с осуществлением деятельности юридического лица, индивидуального предпринимателя, расходный кассовый ордер 0310002 оформляется согласно письменному заявлению подотчетного лица, составленному в произвольной форме и содержащему запись о сумме наличных денег и о сроке, на который выдаются наличные деньги, подпись руководителя и дату.

  вот соглашусь с коллегой,что заявление на подотчет оформляется при выдаче наличных ДС из кассы. И писать его не надо-есть внешняя обработка для 1с:при формировании РКО на выдачу ДС на подотчет-автоматически формируется и заявление,которое нужно только распечатать вместе с РКО.
  
  по поводу можно ли перечислить на личную карту директора 300 тр:ответ да,можно.
  Цели могут быть разные:на подотчет,выплата дивидендов,по договору займа либо по договору цессии,а м.б. у директора такая зпл? Имеет право себе установить такую зпл ) В этом случае и в случае с дивидендами имеет смысл помнить о зарплатных налогах.
  Автору нужно определиться с целью и спокойно перечислять.
  УДАЧИ!
• Цитата: И писать его не надо-есть внешняя обработка для 1с:при формировании РКО на выдачу ДС на подотчет-автоматически формируется и заявление,которое нужно только распечатать вместе с РКО.

  Можно здесь подробнее? У нас при формировании акта РКО заявление не формируется. Может его можно как-то дополнительно в настройках туда прикрепить?
• Здесь, видимо, ключевая фраза "внешняя обработка для 1с". Т.е. программист дописывает вам программу или приобретаете где-то доработку, которая формирует. Вряд ли такие вещи бесплатно распространяются.
• Добрый день! Не знаю,насколько это Вам поможет убедить директора оформить чековую книжку, но сейчас банки при перечислении от организации денежных средств на карту физлица ,удерживают  от 1%-3% от суммы перечисленной ,комиссию.
  В любом случае и "назначение платежа" и процент комиссии надо узнавать в банке.
• Цитата: сейчас банки при перечислении от организации денежных средств на карту физлица ,удерживают  от 1%-3% от суммы перечисленной ,комиссию

  Возможно, что в Вашем банке делают так, мы перечисляем в подотчет и на карту нашего банка (ВТБ24) и на карту СБ в течении 3 лет. Еще ни разу с нас за это не взяли комиссию или подтверждающий документ. И еще, чтоб было меньше вопросов и деньги сразу поступали на карты, переводите сумму частями в пределах 50 000
• Добрый день! И к сведению о том что бы ваш директор не снимал  одной суммой 300 тыс. рублей сразу, а то Сбербанк его сразу может карточку заблокировать. И вообще больше он не будет работать со Сбербанком. У карточек Сбербанка есть лимит снятия денег , это надо узнать в Сбербанке какой у него лимит снятия денег с его карты.  Осторожнее.
• Цитата: И к сведению о том что бы ваш директор не снимал  одной суммой 300 тыс. рублей сразу, а то Сбербанк его сразу может карточку заблокировать.

  Согласна с коллегой, у меня на прошлой работе у директора так и случилось - карточку заблокировали, когда он пришел снимать с карточки очередной транш, полученный по договору займа от юр.лица - сослались на противодействия легализации незаконных доходов.
• Добрый день!
  

  Цитата: этот ответ останется на совести автора и его директора  (в смысле, будут ли документы).

  Не соглашусь.
  Поскольку автор вопроса этот аспект оставил за скобками, вполне возможно, что цель всей операции - обналичить деньги и при этом обойти контроль банка.
  
  По крайней мере, последние сообщения как раз об этом: как оформить, чтобы банк не задавал лишние вопросы.
  
  Поскольку подобные обсуждения запрещены правилами форума, тему закрываю.
  
  Успехов!